S&P500とは？おすすめの投資信託・ETF教えます

この記事を読めば

• S&P500の正体がわかる
• S&P500のパフォーマンスがわかる
• S&P500連動商品の中で、どんなものを買ったらいいかがわかる

そんな内容になっています。

最後までご覧下さい！

S&P500とは

S&P500とはダウ・ジョーンズ・インデックス社が算出する米国の代表的な株価指数の一つです。

アメリカの証券取引所に上場している500銘柄で構成されています。

米国株式市場の時価総額の約80％程度をカバーしており、アメリカ全体の経済のパフォーマンスを表す指標として広く活用されています。

構成銘柄は１１のセクター（業種・業態等のグループ）に分類されており、様々な条件をクリアした銘柄だけが、採用されています。

S&P500の過去チャート

ここで、直近１０年間のS&P500のチャートを見てみましょう。

２０２０年のコロナショックにより一時的に急落していますが、基本的には右肩上がりで上昇を続けています。

３０年間のチャートを見てみましょう。

右肩上がりにはなっているものの、複数回の暴落があることがわかります。

２０００年代の暴落はいわゆる、ドットコムバブルです。

１９９０年代後半からITやインターネットを活用した新興企業をめぐる経済的な熱狂がバブルを生み、やがてそのバブルは崩壊しました。

その下落率は５１％程度です。

２００８年頃の暴落はリーマンショックによるものです。

アメリカ大手の投資銀行、リーマンブラザーズの破綻を契機とした世界的な金融危機ですね。

下落率はなんと６８％です。

コロナショックによるリセッション（景気後退局面）は２か月程度と言われていますが、それでも約３０％下落しています。

また、グラフを見ると、１０年程度の長期低迷期があることもわかります。

ハイパフォーマンスを残してきたS&P500とは言え、思うような成績が残せない期間があるのです。

最高値を更新し続ける今だからこそ、実感しにくいですが、米国株にはこうした長期低迷期があるという過去の事実も認識しておくことが重要です。

暴落に耐え、買い持ちし続けられた人は現在のような株高の恩恵を受けていますし、この期間に我慢出来ず市場から退場してしまった投資家＝途中で売却してしまった投資家は現在の株高の恩恵を享受出来ていません。

途中で売却しないためには、アメリカはこれからも成長し続けるんだという強い信念が必要になるということです。

S&P500連動のおすすめ商品

S&P500に連動するおすすめのファンドを紹介します。

• ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 米国株式（Ｓ＆Ｐ５００）
• SBI・バンガード・S&P500インデックス・ファンド
• バンガードS&P 500 ETF（VOO）

上２つは投資信託でVOOはETFです。

いずれも信託報酬や経費率といった手数料が安く、おすすめです。

個別の商品についてはまた改めて紹介したいと思います。

さいごに…投資の神様、バフェットの遺言

投資の世界には神様と呼ばれる男がいます。 ウォーレン・バフェット氏です。

ウォーレン・バフェット氏が運営するバークシャー・ハサウェイの５０年間の年間平均リターンは１９．４％です。

同期間の米国株式の平均リターンは９．９％ですからバフェット氏は市場平均の約２倍の運用成績を残したことになります。

そんな彼が妻への遺言として残した言葉があります。

「資金の１０％を米国の短期国債に残りの９０％をS&P500のインデックス投資に回しなさい。」

言い換えれば、市場全体の成長に資金を回しなさいという事です。

市場平均に勝ち続けることの難しさを知っている彼だからこそ、行き着いた境地なのかもしれません。

そして、バフェット氏もS&P500ないし、アメリカ全体の成長を信じているということだと思います。